تعريف التخطيط العقاري & مثال |

ما هو عليه:

التخطيط العقاري هو إجراء التحضير لنقل ثروة الشخص وأصوله بعد أو موتها. الأصول والتأمين على الحياة والمعاشات والعقارات والسيارات والممتلكات الشخصية والديون كلها جزء من التركة. يجب كتابة خطط العقارات ، وتوقيعها ، وتصديقها من قبل الشخص الذي يملك العقار.

كيف يعمل (مثال):

يعتقد العديد من الناس أنهم لا يحتاجون إلى القيام بأي نوع من التخطيط العقاري ، ويعتقدون أن وجود بسيط سوف يقوم بهذه المهمة. ومع ذلك ، فإن الوصية هي مجرد وثائق قانونية تعبر عن نوايا المتوفي للدفن ومن يرغب في تمرير الأموال والممتلكات (العقار) عندما يموت هو أو هي. يجب على القاضي السماح بنقل تلك الأموال والممتلكات من حسابات المتوفى إلى حسابات المستفيدين. يعرف هذا الإجراء بالحق ، ويفتح الباب للأقارب أو لأطراف ثالثة للطعن في إرادتك وللقاضي أن يسيء تفسير رغباتك ، وكلاهما يمكن أن يربط عقار في المحكمة لسنوات.

علاوة على ذلك ، رسوم الوصايا يمكن أن تكلف الآلاف والآلاف من الدولارات. هناك رسوم المنفذ ورسوم المحكمة ورسوم التسجيل وأتعاب المحاماة ، وفي كثير من الحالات ، يجب دفع هذه الرسوم عند التحقق من التركة ، وهذا يعني أن الورثة سيحتاجون إلى الحصول على المال بشكل عادل فورًا بعد وفاة الشخص. الوصية لا تخفف من مشكلة الضرائب العقارية.

لماذا يهم:

التخطيط العقاري هو للجميع ، وليس فقط الأثرياء. بدون خطة عقارية مناسبة ، يمكن للأصدقاء والأقارب قضاء حياتهم (وفورات حياتهم) على أصولك. يمكن أن يكون هذا أمرًا مخيفًا ، ولكنه خطوة ضرورية لضمان وصول أصولك إلى المكان الذي تريده ، دون تدخل من مصلحة الضرائب أو أطراف ثالثة.

يعد إنشاء أمانة طريقة رائعة للتخفيف من بعض أو كل العقارات الضرائب التي قد تكون مستحقة على وفاتك. تسمح الثقة للشخص بنقل الملكية القانونية لممتلكاته إلى شخص آخر بينما هم لا يزالون على قيد الحياة ، مما قد يؤدي إلى إنقاذ الآلاف من الضرائب.

تمنح الثقة أيضًا الوصي (الشخص الذي يتصرف نيابةً عن المتوفي) سلطة توزيع الأصول على الفور للمستفيدين بناءً على شروط الثقة. لا توجد محكمة متورطة ، لذلك لا توجد رسوم إثبات ولا سجل عام لقيمة التركة. العديد من المستشارين الماليين يحثون العملاء على الثقة ، خاصة أولئك الذين يعيشون في الولايات التي تكون فيها رسوم الوصاية مرتفعة بشكل خاص أو إذا كان العميل يملك منزل أو عقار. غير أن الصناديق الاستئمانية ليست للجميع ، لذا من المهم البحث عن مشورة مالية مناسبة.