Betterment يضيف خيار العطاء الخيري

يمكنك التبرع باستثمارات مرغوبة لمؤسسة خيرية بمفردك ، لكن حذار حذّر: يمكنه المشاركة.

متاعب العطاء الضريبي الذكي

يمكن للفرد التبرع باستثمارات مرغوبة لمؤسسة خيرية بدون وسيط مثل Betterment. ولكن حذار حذار: يمكن أن تشارك لأنه ، حسنا ، الضرائب.

يعمل التحسين على تبسيط المهمة من خلال الأتمتة: يشير العملاء إلى مقدار المال الذي يرغبون في التبرع به وإلى أي سبب. ويحسب Betterment الأثر الضريبي ويحدد أفضل الاستثمارات للتبرع (تلك التي تملك الأسهم الأكثر تقديرًا) ويبيع تلك الأسهم وينقل الأموال إلى حساب Betterment الخيري المختار.

اطلع على تقريرنا عن ملخص موقع robo-advisor لمعرفة المزيد عن الخدمات الاستشارية التلقائية التي يقدمها للمستثمرين.

اعطي و سوف تحصل على … استراحة ضريبية

بالإضافة إلى إعطاء واحد من fuzzies الدافئة ، والتبرع بالأوراق المالية لقضايا جديرة بالاهتمام يتيح للمستخدمين:

• تجنب دفع ضرائب الأرباح الرأسمالية التي كانت ستدفعها عند بيعها. في السنوات التي يحقق فيها سوق الأوراق المالية عوائد قوية بشكل خاص ، يمكن للمستثمرين ذوي الحسابات الخاضعة للضرائب تحقيق مكاسب مالية ضخمة بسبب سندات العم سام عند بيعهم للأسهم. لا تقلق بشأن الالتزام بالمؤسسة الخيرية بعلامة التبويب - فهم لا يدفعون الضرائب.

• المطالبة بخصم خيري. إن إعطاء الأسهم من الأسهم يشبه كتابة شيك لدعم سبب وجيه في كتاب مصلحة الضرائب الأمريكية. كلا العد كهدية للخصم وخفض دخلك الخاضع للضريبة للسنة. يعتمد المبلغ المؤهل للحصول على خصم على قيمة السهم في اليوم الذي تم التبرع به.

كما أن تلقي الأموال عن طريق Betterment يقلل أيضًا من العبء الإداري - والتكاليف - بالنسبة للجمعيات الخيرية. ولأنهم يتلقون عائدات البيع (النقد وليس الأسهم) ، فإنهم يتجنبون الخطوة المضافة لبيع الأسهم بمفردهم وحساب قيمة الأسهم في وقت التبرع للإبلاغ إلى مصلحة الضرائب.

بعض الأمور التي يجب أن نضع في اعتبارنا

تزيل خدمة منح مساعدة Betterment من متاعب التبرع ، ولكنها أيضًا تأخذ بعض اختيار المستثمرين.

يحدد أصحاب الحسابات مقدار المال الذي يرغبون في التبرع به ، لكن "بتر" يحدد الأسهم التي يجب بيعها ، ولا يحق سوى الأسهم الخاضعة للمكاسب طويلة الأجل - تلك التي يتم الاحتفاظ بها لمدة عام أو أكثر - المؤهلة. (لاحظ أن العملاء لا يزالون مسؤولين عن تفصيل الخصومات على الإقرارات الضريبية الخاصة بهم عند تقديمها. سيوفر Betterment إيصال مفصل مفصل لحفظ السجلات.)

وهناك قيد آخر وهو أنه لا يمكن للمستثمرين التبرع إلا لمنظمات خيرية مع حسابات يديرها Betterment. (وهذا يمكّن عملية التحسين من إيداع النقد المباشر من بيع الأسهم.) يمكن للعملاء طلب إضافة مؤسسة خيرية إلى النظام الأساسي لشركة Betterment ، ولكن عند إطلاقها ، فإن 11 مؤسسة مؤهلة هي:

• اليونيسف بالولايات المتحدة الأمريكية
• جرح واريورز دعم الأسرة
• أطفال ساعة
• ضد مؤسسة الملاريا
• DonorsChoose.org
• GiveWell إمكانيات
• انقذ الاطفال
• تغذية أمريكا
• الاخوة الكبار الاخوات الكبيره
• صندوق العالمي للحياة البرية
• مؤسسة أبحاث سرطان الثدي

ميزة Betterment Charitable Giving متاحة فقط للعملاء الذين لديهم حساب خاضع للضريبة. الاستثمارات المحتفظ بها في الجيش الجمهوري الايرلندي ليست مؤهلة.

ميزة العطاء الخيري هي العرض الثاني لشركة Betterment للمستثمرين المهتمين اجتماعيًا في الأشهر الأخيرة. وكانت حافظة استثماراتها المسؤولة اجتماعياً ، والتي تستخدم صناديق المؤشرات المتداولة والمؤلفة من شركات تدعم بعض القيم الاجتماعية ، هي الأولى. اقرأ قصتنا لمعرفة المزيد عن الاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، والمعروف أيضًا بالاستثمار المستند إلى القيم أو الاستثمار المستدام.

ماذا بعد؟

• تريد الغوص أعمق؟

  تعلم ما يفعله مستشار الروبوت

• تريد اتخاذ إجراء؟

  قارن روبو المستشارين

• تريد استكشاف ذات الصلة؟

  محاذاة استثماراتك مع قيمك