Advisor Definition & Example
why kohi should never comeback
جدول المحتويات:
What is is:
In the finance world، a advisor (also spelled adviser) هو متخصص في الاستثمار المتعلم الذي يساعد الأفراد والشركات على تحديد الأهداف المالية طويلة الأجل.
كيف يعمل (مثال):
مستشار يشبه مستشار الاستثمار والمخطط المالي ومدير الاستثمار أو مستشار استشاري.
مستشار يقوم بتحليل حالة العميل المالية الحالية ويساعد العميل على وضع أهداف مالية معقولة وقابلة للتحقيق. يمكنه أو يمكنها معالجة مجموعة واسعة من الأسئلة بكفاءة. يقدم المستشارون أيضًا توصيات حول الاستثمار ، ويقدمون نصائح موضوعية ويساعدون العملاء على موازنة العواقب المالية لقرارات الحياة. كما أنها تساعد العملاء على البقاء منظمين.
يجب أن يكون لدى المستشارين خبرة في التخطيط الضريبي وتخصيص الأصول وإدارة المخاطر وتخطيط التقاعد وتخطيط العقارات لمساعدة العملاء في جميع مراحل الحياة وفي مختلف الظروف. في بعض الحالات ، يسمح العميل لمستشاره بالعمل كأمانة ، وهذا يعني أن العميل يمنح المستشار إذنًا لاتخاذ القرارات نيابةً عن العميل دون استشارة العميل للموافقة مسبقًا. المستشارون غالبا ما يتقاضون رسوما عن كل ساعة أو يفرضون على العميل نسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة.
لماذا يهم:
المستشارون يساعدون الملايين من الناس على التنظيم المالي ومساعدتهم على اتخاذ قرارات مستنيرة.
In معظم الدول ، يمكن لأي شخص استدعاء نفسه مستشار لأن هناك متطلبات الترخيص قليلة والقليل من التنظيم. هناك العديد من وثائق التفويض التي يمكن للمستشارين الحصول عليها ، وأكثرها شيوعًا هو تسمية المخطط المالي المعتمد (CFP). يجب على المستشار اجتياز اختبار CFP ، والحصول على مستوى مناسب من التعليم المسبق ، وتوقيع مدونة أخلاقيات ولديه عدة سنوات من الخبرة الفعلية في التخطيط قبل الحصول على حق استخدام تسمية CFP. يجب على CFP أيضا الحصول على عدد معين من الساعات من التعليم المستمر كل عام للحفاظ على تعيين.
العديد من المنظمات تساعد الناس في العثور على مستشارين مؤهلين ، بما في ذلك الرابطة الوطنية للاستشارات المالية (NAPFA) ، ورابطة التخطيط المالي (FPA) و شهادة مجلس التخطيط المالي المعتمد.
