دليل الخصومات الضريبية و 20 استراحة شعبية لعام 2018
اÙÙضاء - عÙÙ٠اÙÙÙÙ ÙÙÙر٠اÙØاد٠ÙاÙعشرÙÙ
جدول المحتويات:
- ما هو خصم الضرائب؟
- ما هو الائتمان الضريبي ، ثم؟
- كيفية المطالبة بخصومات ضريبية
- الخصم القياسي
- تصنيف الخصومات
- يجب أن تفصل أو تأخذ الخصم القياسي؟
- 20 خصومات ضريبية شعبية وائتمانات ضريبية للأفراد
- ماذا بعد؟
- يكتشف ما هي شريحة الضرائب التي أنت فيها
- نرى معدلات ضريبة أرباح رأس المال هذا العام
- تقدير فاتورتك الضريبية أو استرداد أموالك
يمكن أن تكون التخفيضات الضريبية والائتمانات الضريبية من كبار مالكي المال - إذا كنت تعرف ما هي ، وكيف تعمل ، وكيف تتابعهم. ها هي ورقة الغش.
ما هو خصم الضرائب؟
الخصم الضريبي هو مبلغ بالدولار تسمح لك مصلحة الضرائب بأن تطرحه من الدخل الإجمالي المعدل ، أو AGI ، مما يجعل دخلك الخاضع للضريبة أقل. كلما انخفض دخلك الخاضع للضريبة ، انخفض فاتورتك الضريبية.
ما هو الائتمان الضريبي ، ثم؟
الائتمان الضريبي هو تخفيض بالدولار في فاتورة الضرائب الفعلية الخاصة بك. هناك بضعة أرصدة قابلة للاسترداد ، مما يعني أنه إذا كنت مدينًا بـ 250 دولارًا كضرائب ولكنك مؤهل للحصول على رصيد بقيمة 1000 دولار ، فستحصل على شيك بمبلغ 750 دولارًا. (ومع ذلك ، فإن معظم أرصدة الضرائب غير قابلة للاسترداد.)
وكما يظهر المثال المبسط في الجدول ، يمكن أن يؤدي الائتمان الضريبي إلى إحداث تأثير أكبر بكثير في فاتورتك الضريبية عن خصم الضرائب.
| * معدل المثال فقط. تستخدم الولايات المتحدة نظام ضريبي تقدمي. | ||
|---|---|---|
| خصم ضريبي بقيمة 10000 دولار … | … أو ائتمان ضريبي بقيمة 10000 دولار؟ | |
| AGI الخاص بك | $100,000 | $100,000 |
| أقل: خصم الضرائب | ($10,000) | |
| الدخل الخاضع للضريبة | $90,000 | $100,000 |
| معدل الضريبة* | 25% | 25% |
| الضرائب المحسوبة | $22,500 | $25,000 |
| أقل: الائتمان الضريبي | ($10,000) | |
| فاتورتك الضريبية | $22,500 | $15,000 |
كيفية المطالبة بخصومات ضريبية
بشكل عام ، هناك طريقتان للمطالبة بخصومات ضريبية: خذ الاستقطاعات القياسية أو خصومات مفصلة. لا يمكنك القيام بهما.
الخصم القياسي
إن الخصم المعياري هو في الأساس تخفيض الدولار بدون أي أسئلة في نموذج AGI الخاص بك. يعتمد المبلغ الذي تستحقه على حالة الإيداع.
| حالة الايداع | السنة الضريبية 2018 | السنة الضريبية 2017 |
|---|---|---|
| غير مرتبطة | $12,000 | $6,350 |
| تقديم المتزوجين معا | $24,000 | $12,700 |
| متزوج ، على حدة | $12,000 | $6,350 |
| رب الأسرة | $18,000 | $9,350 |
الناس فوق سن 65 أو الذين هم أعمى يحصلون على خصم قياسي أكبر.
تصنيف الخصومات
يتيح لك وضع التصنيف خفض دخلك الخاضع للضريبة عن طريق أخذ أي من مئات الخصومات الضريبية المتاحة لك. كلما زاد المبلغ الذي يمكنك خصمه ، كلما قل المبلغ الذي ستدفعه عن طريق الضرائب.
يجب أن تفصل أو تأخذ الخصم القياسي؟
في ما يلي الاختلاط:
- إذا كان خصمك القياسي أقل من مجموع الاستقطاعات المفصلة ، فيجب عليك على الأرجح تخصيص المال وتوفيره. ولكن احترس من أن عملية التفصيل تستغرق عادةً مزيدًا من الوقت ، وستحتاج إلى الحصول على إثبات بأنك تستحق التخفيضات.
- إذا كان خصمك القياسي أكثر من مجموع استقطاعاتك المفصلة ، فقد يكون من المفيد أخذ الخصم القياسي (وتكون العملية أسرع).
ملاحظة: ارتفع الاستقطاع القياسي في عام 2018 ، لذلك قد تجد أنه الخيار الأفضل لهذا العام حتى إذا تم تفصيله في العام الماضي.
يمكن أن يعمل برنامج الضرائب أو المستشار الضريبي على إرجاع كلتا الطريقتين لمعرفة الطريقة التي ينتج عنها فاتورة ضريبية أقل.
20 خصومات ضريبية شعبية وائتمانات ضريبية للأفراد
هناك المئات من الخصومات والائتمانات هناك. في ما يلي قائمة منسدلة لبعض القوائم الشائعة ، بالإضافة إلى روابط إلى المحتوى الآخر الذي سيساعدك في معرفة المزيد.
خصم الفائدة على قرض الطالب قم بخصم ما يصل إلى 2500 دولار من دخلك الخاضع للضريبة إذا دفعت فائدة على قروض الطلاب. (كيف يعمل.) الائتمان الضريبي الأمريكي للفرص يتيح لك هذا المطالبة بأول مبلغ 2000 دولار أميركي تم إنفاقه على الرسوم الدراسية ، والكتب ، والمعدات ، ورسوم المدارس - ولكن ليس نفقات المعيشة أو النقل - بالإضافة إلى 25٪ من مبلغ 2،000 دولار أمريكي ، ليصبح المجموع 2500 $. (كيف يعمل.) رصيد التعلم مدى الحياة يمكنك المطالبة بنسبة 20٪ من أول 10،000 دولار دفعتها نحو الرسوم الدراسية والرسوم في عام 2018 ، بحد أقصى 2000 دولار. مثل الائتمان الضريبي الأمريكي للفرص ، لا يحسب رصيد التعلم مدى الحياة نفقات المعيشة أو وسائل النقل كنفقات مؤهلة. يمكنك المطالبة بالكتب أو الإمدادات اللازمة للدراسة. بشكل عام ، من 20٪ إلى 35٪ من 3000 دولار من الرعاية النهارية والتكاليف المماثلة لطفل أقل من 13 سنة ، أو زوج أو أحد الوالدين ، أو أحد المعالين الآخرين حتى تتمكن من العمل - وما يصل إلى 6000 دولار أمريكي لتغطية نفقات اثنين أو أكثر من المعالين. (كيف يعمل.) الائتمان الضريبي للأطفال يمكن أن يصل هذا المبلغ إلى 2000 دولار لكل طفل و 500 دولار لغير الأطفال المعالين. (كيفية عمله). اعتماد الاعتماد للسنة الضريبية 2018 ، يغطي هذا البند مبلغًا يصل إلى 13840 دولارًا أمريكيًا لتكاليف التبني لكل طفل. (كيف يعمل.) دخل ضريبي للدخل المكتسب يمكن لهذا الائتمان الحصول على مبلغ بين 519 و 6،431 دولار في السنة الضريبية 2018 اعتمادًا على عدد الأطفال لديك ، وحالتك الاجتماعية ومقدار ما تقوم به. إنه أمر يجب استكشافه إذا كان مبلغ AGI أقل من 55000 دولار أمريكي تقريبًا. (كيف يعمل.) التبرع بالتبرعات الخيرية إذا تمكنت من التفصيل ، فقد تتمكن من طرح قيمة الهدايا الخيرية - سواء كانت نقدية أو ملكية ، مثل الملابس أو السيارة - من دخلك الخاضع للضريبة. (كيف يعمل.) خصم النفقات الطبية بشكل عام ، يمكنك اقتطاع النفقات الطبية المؤهلة وغير المستردة التي تزيد عن 7.5٪ من إجمالي الدخل المعدل للسنة الضريبية. (كيف يعمل.) خصم من الضرائب الحكومية والمحلية يمكنك خصم ما يصل إلى 10000 دولار (5000 دولار في حالة تقديم طلب منفصل) للحصول على مجموعة من ضرائب الملكية وضرائب الدخل المحلية أو المحلية أو ضرائب المبيعات. (كيف خصم ضريبة الأملاك وخصم ضريبة المبيعات العمل.) خصم الفائدة على الرهن العقاري هو يوصف خصم ضريبة الفائدة على الرهن العقاري كوسيلة لجعل تملك المنازل أكثر بأسعار معقولة. فهو يخفض ضريبة الدخل الفيدرالية التي يدفعها أصحاب المنازل المؤهلين عن طريق خفض دخلهم الخاضع للضريبة بمقدار الفائدة على الرهن العقاري التي يدفعونها.(طريقة عمله.) خصم خسارة المقامرة لا يمكن اقتطاع خسائر ونفقات المقامرة إلا في حدود أرباح المقامرة. لذا ، فإن إنفاق 100 دولار على تذاكر اليانصيب لن يكون قابلاً للخصم إلا إذا فزت ، وأبلغ عن 100 دولار على الأقل أيضًا. لا يمكنك اقتطاع أكثر من المبلغ الذي تفوز به. (كيف يعمل.) خصم التبرعات من حساب الاستجابة العاجلة قد تتمكن من حسم الاشتراكات في حساب IRA التقليدي ، على الرغم من أن المبلغ الذي يمكنك خصمه يعتمد على ما إذا كنت أنت أو زوجك مشمولًا بخطة تقاعد في العمل ومقدار ما تقوم به. (كيف يعمل.) 401 (k) مساهمات خصم لا تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بفرض ضرائب على ما تقوم بتحويله مباشرة من راتبك إلى 401 (ك). بالنسبة لعام 2018 ، يمكنك تحويل ما يصل إلى 18،500 دولار في السنة إلى مثل هذا الحساب. إذا كان عمرك 50 عامًا أو أكبر ، فيمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 24500 دولار أمريكي. وعادة ما يتم تمويل هذه الحسابات التقاعدية من قبل أرباب العمل ، على الرغم من أن العاملين لحسابهم الخاص يمكنهم فتح 401 (k) s الخاصة بهم. (كيف يعمل.) رصيد Saver‚Äôs هذا يدير 10 ٪ إلى 50 ٪ من مساهمات تصل إلى 2000 دولار في الجيش الجمهوري الايرلندي ، 401 (ك) ، 403 (ب) أو بعض خطط التقاعد الأخرى (4000 دولار إذا تم تقديمها بالاشتراك). النسبة المئوية تعتمد على حالة الايداع والدخل. (كيف يعمل). اشتراكات مساهمات حساب التوفير الصحي المساهمات في HSAs معفية من الضرائب ، وتكون السحوبات خالية من الضرائب ، أيضًا ، طالما أنك تستخدمها لتغطية النفقات الطبية المؤهلة. بالنسبة لعام 2018 ، إذا كان لديك تغطية صحية يمكن خصمها ذاتيًا فقط ، يمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 3،450 دولارًا. إذا كانت لديك تغطية عائلية مخصومة ، فيمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 6،900 دولار. خصومات نفقات التوظيف الذاتي هناك العديد من التخفيضات الضريبية القيّمة على المترجمين والمستقلين وغيرهم من العاملين لحسابهم الخاص. (كيف يعمل.) خصم من وزارة الداخلية إذا كنت تستخدم جزءًا من منزلك بانتظام وبشكل حصري للنشاطات المتعلقة بالعمل ، فإن مصلحة الضرائب الداخلية تسمح لك بشطب الإيجار المرتبط والمرافق والضرائب العقارية والإصلاحات والصيانة والمصاريف الأخرى ذات الصلة. (كيف يعمل.) خصم نفقات المعلمين إذا كنت مدرسًا أو معلمًا مؤهلاً آخر ، يمكنك خصم ما يصل إلى 250 دولارًا يتم إنفاقها على لوازم غرفة الصف. ائتمان الطاقة السكنية يمكن لهذا أن يوفر لك ما يصل إلى 30٪ من تكلفة تركيب أنظمة الطاقة الشمسية ، بما في ذلك سخانات المياه الشمسية والألواح الشمسية ، في عام 2018. (اقرأ المزيد.)
