تقلبات السوق توفر فرصة لتقييم استراتيجيتك

بقلم جيمي إبيرسول ، CFA ، CFP

تعرف على المزيد حول Jamie على موقعنا اسأل مستشارًا

إن التقلب الأخير في أسواق الأسهم العالمية هو تذكير بأن الأسهم لا ترتفع دائماً في خطوط مستقيمة ، كما قد يرغب معظمنا. ومع ذلك ، لا يعني ذلك أننا في حالة ركود أخرى ، ناهيك عن الكساد الاقتصادي أيضًا.

وبالنظر إلى أن معظمنا لا يستطيع أن يمارس وقتاً فعالاً في الأسواق ، فإن فترات الاضطراب هذه تتيح لنا فرصة كبيرة لإعادة تقييم أهدافنا واستراتيجيتنا الاستثمارية لمعرفة ما إذا كانت لا تزال منطقية. مع أخذ هذا في الاعتبار ، إليك ثلاث نصائح أشاركها مع عملائي لمساعدتهم من خلال التقلبات:

حافظ على المسار - لا تبالغ في رد الفعل

تشير الأبحاث إلى أن المستثمرين ليسوا جيدًا بشكل عام في التنبؤ بأعلى المستويات وقلة الأسواق وأنهم أفضل حالًا على المدى الطويل عن طريق الاستثمار المتبقي عبر دورات السوق - ركوب الصعود والهبوط. وجود محفظة متنوعة هو وسيلة رائعة للحفاظ على الثروات وينبغي أن يقلل من التقلب مقارنة مع التركيز في أي عقد.

تحقق في استراتيجيتك مع المستشار الخاص بك

عندما تكون الأسواق متقلبة ، نبدأ بالفعل في رؤية فوائد التنويع. خلال عمليات البيع الأخيرة للأسهم ، ارتفعت السندات بشكل جيد وقدمت توازناً جميلاً. الآن هو الوقت المناسب للجلوس مع المستشار الخاص بك لمناقشة استراتيجية المحفظة الحالية الخاصة بك لمعرفة ما إذا كان يعمل كما هو متوقع وما إذا كانت هناك أي مفاجآت. قد تكون هناك حاجة إلى إعادة التوازن إذا اكتشفت أن لديك الكثير من محفظتك المخصصة لمخزون فردي أو قطاع سوقي يتسلق عليك بمرور الوقت.

استفد من فرصة بيع الضريبة

إذا كان لديك مكاسب رأسمالية كبيرة من وقت سابق من السنة ، فقد يكون الوقت قد حان لبيع استثمارات منخفضة القيمة لتعويض هذه المكاسب وبالتالي تقليل ضرائب أرباح رأس المال. التشاور مع المستشار المالي والمحاسب الخاص بك للتأكد من تنسيق أي مبيعات وتنفيذها بأكثر الطرق كفاءة في الضرائب. لا أوصي عمومًا ببيع العملاء للاستثمارات بخسارة دون سبب وجيه ، لذلك تأكد من أن لديك سببًا وجيهًا.

فالأسواق تتحرك صعودًا وهبوطًا بمرور الوقت ، ولكن الاتجاه التاريخي على المدى الطويل يكون صعوديًا دائمًا. في الأسواق عالية التقلب ، عندما تتغير الأسعار بشكل كبير على أساس يومي ، يمكن أن يكون وقتًا رائعًا للتحقق من محفظتك للتأكد من أن إستراتيجيتك الحالية تعمل وما زالت تتماشى مع أهدافك. إذا لم يكن كذلك ، فقد يكون الوقت قد حان لإجراء تغييرات تدريجية لإعادة وضع محفظتك على المدى الطويل.

هذه المقالة تظهر أيضا في ناسداك.

صورة عبر iStock.

قد يعجبك ايضا:

هل سيقوم Robo-Advisors Sink بالاستشارات المالية؟

كيف نتوقف عن الأداء ضعيف استثماراتك

مخزون قوي؟ تجنب هذا الخطأ المشترك

5 أشياء يجب معرفتها قبل ممارسة خيارات الأسهم